Midinerope MIDINEROPE
Para entidades del sistema financiero

Curso PLAFT
en el Perú

Cuatro modalidades de capacitación en prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en línea, con la norma que le toca a tu entidad, casos peruanos, examen final y certificado a nombre de cada participante.

Ver las cuatro modalidades → No sé cuál me toca
Las cuatro modalidades

Cada capa de la entidad necesita una cosa distinta

Al personal hay que darle criterio para reconocer; a quien firma, para decidir; al oficial de cumplimiento, herramientas para sustentar. No es el mismo curso en tres intensidades: son contenidos distintos.

Comparación de las cuatro modalidades del curso PLAFT: a quién va dirigida, duración, norma aplicable y precio por persona.
Modalidad Para quién Duración Norma Por persona (sin IGV)
Fundamentos Todo el personal ≈ 3 h 45 min Marco general S/ 190
Sistema financiero Directorio, gerencia y oficial de cumplimiento ≈ 6 horas Res. SBS N.° 2660-2015 S/ 370
Cooperativas Consejo, gerencia y oficial de cumplimiento de COOPAC ≈ 5 horas Res. SBS N.° 5060-2018 S/ 370
Especialización Oficial de cumplimiento titular o alterno ≈ 8 horas Transversal S/ 580
Para empresas

Curso PLAFT · Fundamentos para la Prevención de LAFT

Para todo el personal de la entidad.

La base que necesita cualquiera que atienda a un cliente o toque una operación: qué es el lavado de activos, en qué se diferencia del financiamiento del terrorismo, qué modalidades están vivas hoy en el Perú y cómo se sabe si una actividad es sujeto obligado y qué se le exige.

Modalidad virtual ≈ 3 h 45 min Certificado

Temario · 6 módulos + examen final

  1. Antes de empezar: ¿cuánto crees que sabes?
  2. Qué es el lavado de activos (y qué no es)
  3. El ciclo del lavado
  4. Modalidades vigentes en el Perú
  5. ¿Soy sujeto obligado?
  6. Activos virtuales: PSAV y exposición indirecta

Examen final de 20 preguntas tomadas de un banco de 60, con dos intentos. Incluye un anexo sobre la Regla de Viaje que no entra en la evaluación.

Precio de lanzamiento

Precio regular S/ 250

S/190

por persona sin IGV

Válido hasta el 31.10.2026

Precios corporativos a partir de 11 personas.

Para empresas

Curso PLAFT · Obligaciones del Sistema de PLAFT · Sistema financiero

Para directorio, gerencia, jefaturas y oficial de cumplimiento de bancos, financieras, cajas y fintechs.

La Res. SBS N.° 2660-2015 en el día a día: quién responde por qué, cómo se hace la debida diligencia, cuándo se registra una operación y cómo se detecta y se reporta lo sospechoso. Actualizado con la Res. SBS N.° 00199-2025 sobre personas expuestas políticamente.

Modalidad virtual ≈ 6 horas Certificado

Temario · 11 módulos + examen de certificación

  1. Por qué el sistema financiero tiene este reglamento
  2. La norma reparte la responsabilidad
  3. El oficial de cumplimiento: designación, impedimentos y funciones
  4. Manual y código de conducta
  5. Debida diligencia en el conocimiento del cliente
  6. Evaluación del riesgo propio, mercado, personal y capacitación
  7. Corresponsalía, bancos pantalla y transferencia de fondos
  8. Registro de operaciones, umbrales y conservación
  9. Detección y reporte de operaciones sospechosas
  10. Auditoría e informes del oficial de cumplimiento
  11. Qué pasa si no se cumple: infracciones y sanciones

Precio de lanzamiento

Precio regular S/ 470

S/370

por persona sin IGV

Válido hasta el 31.10.2026

Precios corporativos a partir de 11 personas.

Para COOPAC

Curso PLAFT · Obligaciones del Sistema de PLAFT · Cooperativas

Para consejo de administración, gerencia y oficial de cumplimiento de COOPAC.

Las cooperativas de ahorro y crédito tienen reglamento propio y no les sirve el de la banca. La Res. SBS N.° 5060-2018 con lo que de verdad cambia entre los niveles 1, 2 y 3, los umbrales del registro de operaciones y hasta dónde llega el oficial de cumplimiento. Actualizado con la Res. SBS N.° 00199-2025 sobre personas expuestas políticamente.

Modalidad virtual ≈ 5 horas Certificado

Temario · 9 módulos + examen de certificación

  1. Por qué las COOPAC tienen su propio reglamento
  2. Los tres niveles: la misma norma exige cosas distintas
  3. Ambiente interno: quién responde por qué
  4. El oficial de cumplimiento: figura, requisitos y plazos
  5. Debida diligencia en el conocimiento del socio
  6. Mercado, directivos, trabajadores, proveedores y capacitación
  7. Registro de operaciones, umbrales y conservación
  8. Detección y reporte de operaciones sospechosas
  9. Informes, auditoría y el calendario anual de cumplimiento

Mismo precio que la variante del sistema financiero: es el mismo curso bajo distinta norma.

Precio de lanzamiento

Precio regular S/ 470

S/370

por persona sin IGV

Válido hasta el 31.10.2026

Precios corporativos a partir de 11 personas.

Preventa

Curso PLAFT · Especialización para el Oficial de Cumplimiento

Para el oficial de cumplimiento titular o alterno.

Para quien firma. Cómo se construye y se calibra una matriz de riesgo LA/FT, cómo se sustenta una decisión —también la de no reportar, que es la que un revisor quiere leer primero— y cómo se redactan el informe semestral y el anual al directorio en lenguaje de negocio.

Modalidad virtual ≈ 8 horas Constancia

Temario · 8 módulos + evaluación con caso integrado

  1. La evaluación de riesgos como documento auditable
  2. Calibración: escalas, ponderaciones y apetito de riesgo
  3. Controles: diseño, efectividad y evidencia
  4. Indicadores clave de riesgo
  5. Del monitoreo a la decisión documentada
  6. El informe semestral y el informe anual
  7. Gobierno, escalamiento y plan de acción
  8. Sostener el sistema en el tiempo

Incluye un kit de herramientas editables para trabajar cada módulo. Son material de trabajo del curso: sirven para aprender a construir los tuyos, no sustituyen la documentación de tu entidad.

Preventa

Precio regular S/ 750

S/580

por persona sin IGV

Inicio: 1 de octubre de 2026

Precios corporativos a partir de 11 personas.

Antes de elegir

Qué exige la norma sobre capacitación

Para que compares nuestra oferta con lo que realmente tienes que cumplir, y no al revés.

Un programa anual y aprobado

La capacitación PLAFT no es una jornada suelta: es un programa anual aprobado por el directorio —o por el consejo de administración, si es una COOPAC—. Cuando se pide el sustento de la periodicidad, lo que se enseña es esa aprobación. Trabajar por campañas según la disponibilidad de las áreas incumple esta obligación directamente.

El ingresante, dentro de sus 30 días

Quien entra a la entidad debe recibir capacitación sobre el sistema de prevención, según las funciones que le correspondan, a más tardar dentro de los treinta días siguientes a su fecha de ingreso. El plazo corre desde el ingreso, no desde la siguiente jornada anual: sumarlo a la próxima solo cumple si esa próxima cae dentro de sus treinta días.

Una constancia en el legajo de cada persona

Lo que se conserva es una constancia de las capacitaciones recibidas, archivada en la documentación personal de cada trabajador y a disposición de la Superintendencia. La lista de asistencia firmada prueba que la sesión ocurrió, pero no deja nada en el legajo individual. Por eso nuestros cursos emiten certificado nominal.

El directorio, por separado

Capacitar al órgano de dirección dentro de la sesión general es un hallazgo clásico de supervisión. Un directorio no necesita saber cómo se llena un formato: necesita saber qué aprueba, qué riesgo asume y de qué responde. Que hayan asistido a la sesión de la primera línea no acredita capacitación en sus propias funciones.

Base normativa: Res. SBS N.° 2660-2015 para el sistema financiero, Res. SBS N.° 5060-2018 para las COOPAC y Res. SBS N.° 00199-2025 en materia de personas expuestas políticamente. Material educativo: no constituye asesoría legal ni sustituye una evaluación formal de tu sistema de prevención.

El formato

Cómo se dicta y qué recibe cada participante

En línea, a su ritmo

Cada persona avanza cuando puede, desde donde esté. No hay horario que cuadrar con la operación ni sala que reservar.

Casos peruanos

Las modalidades, los umbrales y los ejemplos son los que están vivos aquí, con la norma de la SBS que le toca a tu entidad.

Examen final

Cada curso cierra con una evaluación. Evaluar es opcional para la norma; guardar lo evaluado, si se hizo, no lo es.

Certificado nominal

Quien aprueba recibe un certificado a su nombre, que es la pieza que se archiva en su documentación personal.

¿Son once personas o más? El precio pasa a ser corporativo y lo vemos contigo caso por caso. Emitimos factura.

Antes de comprar

Preguntas frecuentes

¿El curso sirve para cumplir la capacitación PLAFT anual obligatoria?

Sirve como la capacitación en sí y deja la constancia nominal que se archiva en la documentación personal de cada participante. Lo que el curso no hace por ti es aprobar tu programa anual: esa aprobación es un acto de tu directorio o de tu consejo de administración y tiene que existir en tu entidad, la dicte quien la dicte.

¿Cuánto cuesta el curso PLAFT?

El precio es por persona y se indica sin IGV: al total hay que sumarle el 18 %. Fundamentos y Obligaciones están en precio de lanzamiento hasta el 31 de octubre de 2026, y la Especialización en preventa. A partir de once personas el precio pasa a ser corporativo y se conversa caso por caso. Emitimos factura a nombre de la entidad.

¿Hay diferencia de precio entre la variante de banca y la de cooperativas?

No. Sistema financiero y Cooperativas son el mismo curso bajo distinta norma —la Res. SBS N.° 2660-2015 y la Res. SBS N.° 5060-2018 respectivamente— y cuestan lo mismo. Se dictan por separado porque una COOPAC no necesita el reglamento de la banca ni al revés.

¿Cuándo empieza la Especialización para el Oficial de Cumplimiento?

El 1 de octubre de 2026. Está en preventa hasta entonces, con precio de S/ 580 por persona frente al regular de S/ 750, los dos sin IGV. Reservar el cupo no exige pagar en el momento: dejas tus datos y coordinamos contigo.

¿Emiten factura?

Sí, y por eso el precio se publica sin IGV: el importe que factura una venta B2B se desglosa. Pedimos el RUC junto con el nombre de la entidad al reservar, y la factura se emite a nombre de la entidad, no del participante.

¿Puedo inscribir a todo mi equipo en modalidades distintas?

Es lo habitual y es lo que recomendamos: Fundamentos para todo el personal, Obligaciones para quienes deciden y firman, y la Especialización para el oficial de cumplimiento. Cuéntanos cuántas personas van a cada una y lo armamos en una sola coordinación.

¿Este curso está acreditado por la SBS?

No, y desconfía de quien diga que el suyo lo está: la SBS no acredita, valida ni reconoce cursos de capacitación PLAFT de proveedores privados. Lo que la norma exige es que la capacitación exista, que responda a un programa anual aprobado y que quede constancia de ella. Eso es lo que entregamos.

¿Todavía no sabes cuál le toca a tu entidad? El autodiagnóstico PLAFT son nueve preguntas y tres minutos, y te recomienda una de las cuatro según cómo esté hoy tu programa.

Empieza por donde duele

¿No sabes por cuál empezar?

Cuéntanos cómo está hoy tu programa y a cuántas personas hay que formar. Te decimos qué modalidad le toca a cada grupo y cuánto sería, sin compromiso.

Hacer el autodiagnóstico